股票投資

  • 選擇穩健的股票投資的4個技巧

    確保你的投資組合具有長期持久力的方法之一是在你選擇投資時使用基本面分析。投資的基本面是支撐該投資的基礎。它們不是完全依賴于市場中發生的事情。這些基本面是根據自身價值證明投資價值的項目。 當你投資于基本合理的東西時,你選擇的資產可能具有持久力。是的,低迷市場甚至會影響到最健全的資產。但是,如果投資從根本上說是合理的,那么它更有可能恢復并 幫助你的投資組合 ; 低迷的市場或經濟衰退不會破壞投資的價值。 以下是4個技巧,可以幫助你尋找基本穩健的股票投資: 1.考慮比率 在選擇股票時,請考慮 用于指示股票比較的各種比率。這與股價無關; 事實上,單獨購買股票價格并不是那么重要。相反,你想知道價格與公司價值的比較。通常使用的一個常見比例是市盈率或市盈率。每股收益是另一個有用的比例。你還可以使用公司的債務與收入比率來確定未來財務問題的風險。 將這些比率與其他股票的比率進行比較,并進行比較。選擇顯示更有利比率的股票,顯示出良好的價值。 2.看看公司管理層 你對公司的管理方式感到滿意嗎?管理良好的公司往往表現出增長,良好的利潤率以及穩健的資產負債表和良好的現金流。考慮公司是否在當前的管理層下繁榮,以及公司是否培養了一種能夠將權力順利轉移給另一代優秀管理者的文化。 尋找有跡象表明首席執行官可能承擔過多風險,或接受可能無法保證的無恥賠償。另外,看一般做法。考慮監管行動,以及丑聞和公關失敗。雖然所有公司都可能在某些時候看到一些不好的報道,但你想要避免那些反復出現問題的公司不斷將其股價置于風險之中。 仔細考慮管理,以及你認為它將如何使公司(以及希望股票)在未來受益。這個“大圖”項目可以在路上產生很大的不同。 3.使用股票篩選器幫助你縮小選項范圍 股票篩選器可以幫助你識別符合你參數的可能投資。有許多免費的股票篩選器,你可以輸入各種因素來幫助你找到你想要的東西。選擇一種股票篩選器,可以考慮各種比率,市場規模和其他因素。一旦你有一些潛在的潛在客戶,你可以深入研究一下最有可能為你的投資組合做出最佳補充的股票。 股票篩選器可以幫助你避免信息癱瘓,并讓你首先了解可用的信息。股票篩選器可以幫助你識別你自己從未想過的可靠投資組合。 4.考慮ETF 最后,不要折扣ETF。一個 ETF 是一種低成本型基金,該交易像股票一樣在交易所進行。如果你不確定選擇基本合理的個股,請考慮尋找擁有多只股票的ETF。指數ETF或其他ETF專注于一個基本健全的行業可以為你提供一種方法來開始投資你的投資組合的長期利益,而不會挑選個股的一些陷阱。 隨著你越來越習慣于識別基本合理的投資,當你創建一個能夠 長期增加財富的投資組合時,你會感到更自信 。

    2019年1月7日 397 0 0
  • 股票投資的三大致命幻想

    在過去的十年里,我與數以萬計的中產階級投資者進行過有關投資策略的對話。我了解到,90%的人因為三次致命的幻想而成為受害者,對我們的投資組合造成了巨大的損害。 致命的幻想#1:站著不動就夠了。 今天的股票以與2000年1月大致相同的價格出售。對股票投資者而言,這不再是一個失落的十年。這是一個失去了十幾年。許多購買者和持有者都不會驚慌失措。他們繼續合理化12年的不良回報,告訴自己股票在未來的某個時候會再次表現良好,他們將彌補失去的時間。 未來股票的表現確實會再次表現良好。未來幾天股票將表現得非常非常好。整個歷史記錄肯定了這一現實。但過去12年一直堅持大量股票配置的投資者將無法彌補失去的時間。沒有辦法,沒有辦法。 如果你在2000年年滿35歲并且投資組合價值為100,000美元,并且今天年齡為47歲,投資組合價值為100,000美元(根據通貨膨脹調整),那么你并沒有保持穩定。你落后了,遠遠落后于你沒有希望在你達到你希望退休的年齡之前能夠趕上來。 我們都有40年的時間來為我們的退休提供資金,假設我們在25歲開始投資,并計劃在65歲退休。停頓12年,你已經失去了將近三分之一的時間來實現你的目標。 如果根據數字減少30%,那么今天你會感到恐慌。現實是你減少了30%。只是你看錯了號碼。當你應該查看剩余的年數時,你正在查看你的投資組合價值,以縮小你的投資組合價值與你計劃的退休日期之前需要節省的金額之間的差距。 退休計劃是一個受時間限制的游戲,那些已經站立12年的人是我現實的絕望落后。 致命的幻想#2:當你前進時,只需要考慮復合回報的力量。 復合的力量在你身邊。如果你的投資組合價值隨著時間的推移沒有穩步上升,那么你不僅錯過了你希望每年獲得的收益。你也錯過了這些收益的復合回報。 所有計算器都告訴你每年需要節省多少才能在65歲時退休,這些計算器假設每年實際存量增加6.5%左右,而且這些增長每年都會增加。那些認為自己因不會損失大量名義而停滯不前的人正在愚弄自己,實際上每過一個月就會越走越遠。 致命的幻想#3:你無法知道你站在哪里而不考慮適用的估值水平 考慮兩位投資者。一個人在1982年年滿35歲,當時累積了10萬美元。另一個人在2000年年滿35歲,當時累積了20萬美元。在投資生涯的前十年,哪位投資者在提供退休方面做得更好? 第一位投資者做得更好。1982年股票的價格是公允價值的一半。這意味著當時購買的任何股票都有100%的漲幅。積累100,000美元的人的投資組合的名義價值為100,000美元,但該投資組合的實際持久價值為200,000美元。 第二位投資者做得更差。2000年股票的公允價值是公允價值的三倍。該公司投資組合的實際持久價值低于70,000美元。這是一個投資組合規模,大約是第一個投資者投資組合規模的三分之一。 我們都需要更加努力地發展所需的洞察力,以了解破壞我們在合理年齡實現財務自由的希望的致命幻想。

    2019年1月7日 334 0 0
  • 股票投資中,如何設定利潤與損失比率

    如何設定利潤與損失比率呢?利潤與虧損比率本身可以幫助你成功投資股票市場。它們為新的交易者創造奇跡,也被專業人士使用。本文將解釋利潤與損失比率是什么,如何設置一個,以及如何保持紀律以有效地利用它。

    2019年1月4日 384 0 0
  • 什么是股票投資的最佳方式

    這是一個很好的問題,在某個時刻,幾乎每個投資者和游戲中的潛在投資者都會被問到這個問題。 畢竟,沒有人愿意在市場上賠錢(即使每個人在職業生涯的某個時刻都會虧錢,如果他們的交易時間足夠長)。我們都想贏 – 所以我們都在尋找最好的系統。 事實是,股票交易沒有“最佳系統”。不同的策略適用于不同的人,最終你的投資方式取決于你的個性,財務狀況,風險狀況和目標。 話雖如此,在投資股票時應該遵循合理的原則,以增加贏得勝利的機會。 多元化,多元化,多元化 在我給你的所有股票投資技巧中,這可能是最重要的。多樣化 – 或者,在幾個不同的行業和行業中分散你的股票購買 – 如果一兩股股票走向南方,可以通過限制你的損失來分散你的風險。這相當于沒有將所有雞蛋放在一個籃子里; 如果你旅行和摔倒,你的雞蛋會和你一起去。 但是,如果你多元化,那么你的獲勝股票很有可能會平衡,甚至可以克服你失敗的股票(除非整個市場出現大幅下挫,但這并不像你想象的那么普遍)。投資股票 這意味著購買多個行業和行業,如購買能源股,零售股,制造業股和科技股。這也意味著更進一步,按市值分類(定義為已發行股票的數量乘以股票價格)。擁有一些大盤股 (超過100億美元),中型股(20億至100億美元)和小盤股(2.5億至20億美元)以隔離損失是個好主意。 當然,多樣化過多會限制你的回報,因此找到平衡點。 學習關鍵財務指標 投資股票的另一個重要部分是學習如何使用能夠揭示公司財務實力跡象的關鍵財務指標。購買趨勢并嘗試對市場進行計時非常有用,但最終,如果你將大量基于價值的投資納入你的戰略,你將始終取得成果。 你可以使用兩個指標來衡量股票是否為價值買入。首先是看著眾所周知的市盈率(P / E),或者股票價格除以公司的每股收益(EPS)。 這也被稱為“收益倍數”。市盈率可以告訴你股票與公司盈利的比較有多貴。在同一行業中的兩家公司之間,較高的市盈率意味著股票更“昂貴” – 但市場預計該公司會產生更高的收益。 過高的市盈率可能是股票被高估的警告信號。與行業和同行相比,公司的市盈率較低可能表明,如果所有其他財務數據顯示該公司處于穩固狀態,該公司的估值會被低估。 另一個比市盈率更高的指標是公司的企業價值。這是通過計算公司的市值,增加總負債,減去現金多少來計算的。 EV基本上可以告訴你公司的價值。它本身就很有用,但當你將它用于公司的現金流時,它會更有用。這稱為EV / EBITDA倍數(或利息,稅項,折舊和攤銷前的企業價值/收益)。 一般而言,EV / EBITDA倍數較低可能表明公司被低估。經歷高增長率的行業,如生物技術行業,往往具有更高的EV / EBITDA倍數。 當你比較同一行業內的股票并且可以幫助你找到被低估的股票時,此指標非常有用。 出售虧損股票,贏得勝利者 當你真正選擇股票進行投資時,你需要遵守對市場和股票表現的反應。 如果你的股票走向南方,并且未來沒有任何反彈跡象或更高的盈利潛力,你需要減少損失。投資者失敗的最大原因之一是因為他們持有日復一日虧損的股票。你會失去一些交易; 長期成功的秘訣是盡可能減少你的損失。 如果一家公司處于良好的基礎上(因為你做了研究),你可能不想出售 – 特別是如果你從長遠來看。 如果你的股票正在上漲,為什么不保持它比你通常會看到它會繼續獲得更長的時間?畢竟,可能發生的最壞情況是股票有所回落。 如果你在那時賣出,你仍然可以保留你的利潤。而且,如果你長時間堅持股票,你可以看到它走得更遠。每個成功的交易者都需要時不時地遇到一些這類股票。 永遠找到價值 最后,為了配合使用前面描述的指標,嘗試在你購買的每個庫存中找到基礎價值。對于一家實力雄厚的公司來說,支付的價格要低于實際價值,因為市場價格恰好低得多,肯定比為一家實力雄厚的公司支付更多費用更好。 對于第一家公司來說,有更多的上升潛力,而你花費更少來獲得這種優勢。雖然你想要混合成長股 – 具有高現金流和與同行相比的增長率的股票 – 以及價值股票,有價值構成你的策略的基礎和基礎是一個明智的想法。

    2019年1月3日 170 0 0
  • 股票投資組合中的債券和股權之間有什么區別

    選擇要包含在股票投資組合中的投資類型對普通投資者來說可能是一項挑戰。在大多數情況下,將債券,股權或兩者加入投資組合的決定應基于你的投資目標。了解債券和股票或股票之間的差異可以幫助你做出更好的投資決策,了解哪些方案可以改善你的財務狀況。 債券投資的優勢 在投資組合中包括債券可為投資者提供債券長度的定期利息收入。利息收入基于債券的利率和投資本金。在債券期限內,債券的利率不會改變,因此你知道可以預期的收入金額。如果債券發行人違約債券的付款條件,你有更大的機會收回利息和本金,因為債券投資者是首次對公司資產提出索賠的債權人。 債券投資的缺點 債券存在利率風險。由于債券的利率不會改變,利率的市場變化可能會導致你獲得較低的投資回報。在利率上升的環境中,如果你想出售利率低于當前市場利率的債券,你將不得不以折扣價格出售債券,或者降低價格,而不是你最初支付的價格。鍵。以折扣價出售債券會對你的投資組合的回報產生負面影響。債券也可能違約,這可能會危及你的本金和利息收入。 股權投資的優勢 股票或股權投資為投資者提供盡可能高的回報。投資股票時,根據你購買的股票數量,你將成為公司百分比的所有者,而債券投資者則是債權人。作為所有者,你可以從股價上漲中獲利,從而獲得資本收益,如果公司宣布股息,你也可以獲得股息收入。根據你購買的股票數量,股權投資還可以讓你對影響公司的業務問題進行投票。 股權投資的缺點 股票比債券風險更大,波動性更大。他們可以為投資者提供比債券更高的回報,而且他們也會遭受更大的損失。如果公司倒閉,股權投資者最后會對資產提出索賠,那么你就有更大的機會失去投資。股票價格下跌也會使股權投資者面臨資本損失。公司可能不需要以必須支付債券利息的方式支付股息。公司選擇何時支付股息; 該決定基于當前的業務和市場條件。

    2019年1月2日 204 0 0
  • 如何通過股票投資創造財富

    “低買高賣”是投資股票所需要的。股票投資是創造財務獨立,安全和代際財富的著名方式。這項合作的成功是因為了解股票市場是如何運作的,因為這種財富可以成就或失去。 在做出投資決策時,需要考慮以下幾個概念; 提前計劃 確保你在購買前做好計劃。當投資者完全相信他們可以預測股票行為時,他們會選擇購買??股票。 購買前制定計劃有助于保護投資者免受過度損失和創造銷售機會。始終設置高點和低點賣點,這將是一個??保障措施,如果股價跌至最低點,建議在進一步虧損之前將其賣出??。在研究其表現后,這將釋放你的資金以購買你可能考慮購買同一股票的其他股票??。 觀察指標 投資者應該觀察不同股票的不同指標??,類似公司的市場狀況和表現可以是投資者可以觀察到的一個有用??指標。 投資股票時還有其他技術指標。它們基于??大多數在線股票資源頁面提供的統計分析??。他們提供了一段時間內股票表現的信息,??許多在線股票資源提供了不同的統計分析方法,可以查看股票??指標圖。只有在有效學習如何使用指標和預測股票的情況下,才有可能??預測股票。將??在未來發揮作用。了解可能影響股票價格的其他因素也很重要??。 永遠不要把所有雞蛋放在一個籃子里“這是投資者應該知道的一件事,??這只能通過多樣化來實現。為了彌補??損失,這就是它的工作原理,你可以通過購買另一種可能在類似條件下上漲的股票來補充??可能下跌的股票??。這個過程可以幫助你?確保獲利。其他多元化方式包括:??從不同市場購買股票,?從擔保贏家(如債券)購買可確保你??獲得一些回報。 技術分析 該方法通過查看包括的因素來確定價格的未來趨勢;?貿易量,以前的價格以圖表的形式顯示,以表明??股票和市場部門的統計數據。通過這種方式,你可以看到各個市場領域的最新??成就。這種方法有助于在特定市場中選擇??最佳股票。當你決定買入或賣出股票時,技術分析會派上用場??。技術分析圖表可以通過互聯網網站進行??評估,所使用的常見指標??包括條形圖,趨勢線,交易量,移動平均線,支撐和阻力,??股票形態,如頭肩形態以及超買或超賣指標。

    2019年1月2日 383 0 0
  • 4種投資歐洲股市的方法

    一個更加互聯的全球經濟,廣泛的信息獲取以及金融市場的放松管制使得在不破壞銀行的情況下更容易實現投資組合的多樣化。對于許多投資者而言,謹慎的多元化意味著不僅要關注平衡資產類別風險,還要謹慎選擇不同的行業或行業進行投資,同時也要擴展到地域多樣化。 對于中國股民而言,除了A股,港股和美股之外,我們還可以選擇其他國家和地區的資本市場,歐洲是一個特別有吸引力的選擇,因為它是許多世界上卓越的公司 – 企業的家園。 如果你不熟悉國際投資,那么這就引出了一個問題:你究竟如何投資歐洲股市?這里有四種方法。 一、購買專業共同基金和ETF 這種投資歐洲股票的方法對沒有大量資金的投資者特別有用。通過投資共同基金或交易所交易基金(ETF)將其組件限制在總部設在公司范圍內或在歐洲國家/地區開展業務的公司,你可以以低于其他方式的成本獲得廣泛多樣化的好處。 通過諸如指數基金之類的匯集工具進行投資,無論是構建為傳統的共同基金還是交易所交易基金,都會帶來不利因素。一方面,你經常會有大量未實現的資本收益,這些收益潛伏在投資組合中。在概率較低的情況下,存在一系列事件可能導致你對其他人的過去收益征收大量稅款 – 這是大多數投資者甚至沒有意識到存在資金的技術點。也許更緊迫的是,你必須利用壞事,包括處理基礎部門和基金投資組合的行業權重。 二、獲取美國存托憑證 投資歐洲股市的另一種方式是通過美國存托憑證(ADRs)購買外國股票。ADR存款銀行通常是大型金融機構的子公司,直接購買一批外國股票。然后它將這些外國股票放在賬簿上并發行代表其所有權的證券,這些證券在國內市場交易,通常在場外交易市場(OTC),因此個人投資者可以像他們一樣買賣股票。國內股票在線,輸入股票代碼,審查交易,并將其提交給你的經紀人。 區別在于ADR存款銀行收取任何股息,將其轉換為美元,將其分配給ADR所有者,然后收取小額ADR費用。 通常,ADR存款銀行也處理外國稅收協定備案,因此較低的15%預扣稅率將來自股息,而不是高于35%,但你不能總是指望這一點。有時,ADR由外國公司自己贊助,在這種情況下,ADR將具有更好的透明度并提交一些其他情況下無需提交的監管文件。在其他情況下,ADR不是由公司贊助,而是由于ADR托管銀行認為存在安全市場并且可以通過提供對股票的訪問來產生費用收入而創建。 處理美國存托憑證時面臨的一個挑戰是,許多金融門戶網站沒有具體說明他們是否報告股息,以及基于稅前總股息的股息收益率,如國內證券所做的那樣,或者是外國股息扣繳后的稅收紅利(如果是后者,則以此為準)。這意味著你需要進行一些調整才能達到蘋果對蘋果的股息比較。另一個缺點是ADR程序可能會被修改或以你既不預期也不喜歡的方式進行更改。 另一方面,ADR的一個很好的特點是,如果你決定寧愿擁有它,你通常可以粉碎它們并占有潛在的外國股票。這可能涉及向你的經紀人和ADR存款銀行支付費用。 三、直接購買歐洲股票 對于僅擁有國內證券的美國投資者來說,這種方法是最直接的,通常是最不熟悉的。為了便于說明,讓我們假設你決定擁有瑞士一家大型巧克力公司的股份。 如何購買股票的具體細節取決于你用于執行交易的經紀公司。但對于大多數散戶投資者而言,它將涉及致電經紀人的股票交易柜臺,以便真正的交易者可以引導你完成交易。他們將處理你的美元換取瑞士法郎結算,收取差價,然后告訴你最終執行價格以及傭金,這通常會涉及你的經紀人與瑞士當地經??紀人的額外傭金。 當股票出現在你的經紀賬戶中時,它們將顯示沒有股票代碼 (或者,至少會有一個無法在線交易的股票代碼)。股票也將以美元等價物顯示,而不是實際的瑞士報價,這意味著即使他們實際上沒有改變瑞士證券交易所的報價,它們也可能出現波動,因為托管人也很可能作為你的經紀人,告訴你如果賣出頭寸并將所得的瑞士法郎兌換成美元,股票的價值是多少。 同樣重要的是,以瑞士法郎收取的任何股息將自動轉換回美元,扣除貨幣換算的差價,并存入經紀賬戶。根據美國之間的稅收協定,除非你在提交一份聲稱你有權作為美國公民的特定文書工作的麻煩之外,通常以35%的稅率扣繳瑞士政府的外國稅。瑞士選擇降低15%的外國股息稅預扣稅率。 請注意,在極少數情況下,你的托管人可能能夠以瑞士法郎顯示瑞士股票的報價,并允許你在你的賬戶中持有多種貨幣,以便股息也以瑞士法郎計算。 這種投資歐洲股票的方法的一個缺點是,它需要每筆交易至少投資數千美元才能增加傭金和費用。還要考慮優先購買并持有投資,因為貨幣換算成本使得頭寸之間的轉換更加昂貴。 四、收購國內大公司的所有權 投資者,特別是投資普通股的新投資者,可能會錯誤地將公司與其總部所在的國家聯系起來。很多美國公司在國際上產生了巨大的銷售額和利潤。事實上,美國正在迅速接近標準普爾500指數產生的一半銷售額來自美國以外的活動。 這就是說,通過投資國內藍籌公司,你很可能在沒有意識到的情況下在歐洲投資。

    2018年12月28日 330 0 0
  • 股票投資中的情緒風險介紹

    情緒風險與股票投資有什么關系?情緒是重要的風險因素,因為投資者是人。邏輯和紀律是投資成功的關鍵因素,但即使是最好的投資者也可以讓情緒接管資金管理并造成損失。 對于股票投資,你可能會被三種主要情緒所牽制:貪婪,恐懼和愛情。你需要了解自己的情緒以及他們可能給你帶來的風險。 貪婪的代價 在1998 – 2000年間,數百萬投資者對此持謹慎態度,追逐高度可疑,風險較高的網絡股票。當他們看到那條簡陋的街道上排列著網絡股票時,他們的眼中出現了美元符號,這些股票在很短的時間內翻了三倍。誰可以關注價格/收益(P / E)比率,當你可以購買股票,賺大錢,并與數百萬人一起出去? 不幸的是,輕松降價的誘惑很容易將健康的態度轉變為不健康的貪婪,這種貪婪會使投資者蒙羞并拋棄常識。避免投資于可疑熱門股票的短期收益,而不是做功課和購買具有強大基本面和長期關注的穩固公司的股票。 恐懼的作用 貪婪可能是一個問題,但恐懼是另一個極端。那些害怕遭受損失的人經常會避免適當的投資,最終會以低回報率來解決問題。如果你不得不屈服于其中一種情緒,至少恐懼會讓你減少損失。 此外,請記住,恐懼通常是缺乏對正在發生的事情的了解的癥狀。如果你看到你的股票下跌并且不明白為什么,恐懼會接管,你可能會采取不合理的行為。當股票投資者受到恐懼影響時,他們傾向于出售股票并前往出口和救生艇。 當投資者看到他的股票下跌20%時,他的頭腦是什么?經驗豐富,知識淵博的投資者意識到沒有牛市直線上漲。即便是最強壯的公牛也會以曲折的方式上升。相反,即使熊市也不會直接下跌;?他們曲折下來。 出于恐懼,缺乏經驗的投資者在看到它們暫時下跌(修正)時拋售好股票,而經驗豐富的投資者認為暫時向下移動是一個良好的買入機會以增加其頭寸。 愛在所有錯誤的地方 股票是冷靜的,無生命的車輛,但人們可以在最奇怪的地方尋找愛情。當投資者愛上股票并拒絕賣出時,情緒風險就會發生,即使股票暴跌并顯示出所有惡化的癥狀。當投資者因為聽起來不錯,受歡迎或受到家人或朋友的推動而被吸引到糟糕的投資選擇時,也會出現情緒風險。 在與人的關系中,愛和依戀是偉大的,但投資可能會很糟糕。為了應對這種情緒,投資者必須采用能夠消除情緒的技術。例如,您可以使用經紀訂單(例如追蹤止損和限價訂單),這可以自動觸發買賣交易,并省去一些令人痛苦的事情。嘿,紀律嚴明的投資可能會成為你新的激情!

    2018年12月27日 118 0 0
  • 如何識別政治對股票投資的影響

    很多投資者和都想弄清楚,政治活動是如何影響股票投資的,下面以美國股市為例,美國的選舉前后,投資者必須密切關注會議進程。對于股票投資者而言,政治在許多方面表現為投資決策的主要因素。 可能的立法 對投資的影響 稅 新稅收會影響特定股票(行業,行業或 經濟)嗎?一般而言,更多或更高的稅收最終 會對股票投資產生負面影響。所得稅和資本利得 稅就是很好的例子。 法律 國會(或者,在某些情況下,州立法機構) 是否會通過一項對股票,行業, 行業或經濟產生負面影響的法律?價格控制 – 設定 產品,服務或商品價格的 法律- 是負面法律的例子。 條例 新的(或現有的)監管會對 您選擇的股票產生負面(或正面)影響嗎?一般而言,更多或 更嚴格的監管會對股票產生負面影響。 政府支出和債務 如果政府機構花費太多或錯誤分配資源, 它們可能會給社會帶來更大的負擔,這反過來會對 經濟和股市造成利空。 資金供應 美國貨幣供應量 – 您使用的美元 –? 由美聯儲控制。它基本上是一個 政府機構,作為美國的中央銀行。 它如何影響股票?增加或減少貨幣供應會 導致通貨膨脹或通貨緊縮的環境, 這可能有助于或損害經濟,特定行業和 行業,以及您的股票選擇。 利率 美聯儲在這里起著至關重要的作用。它可以提高或 降低關鍵利率,從而對 整個經濟和股市產生影響。當利率上升時,它 會使信貸對公司來說更加昂貴。當利率 下降時,公司可以獲得更便宜的信貸,這可能更有利于 利潤。 政府救助 救助是指政府直接干預 市場并使用稅款或借入資金來拯救 陷入困境的企業。這通常是消極的,因為資金 從更健康的私營經濟轉移到 生病的企業。 當許多因素協同工作時,它們可能會產生放大效應,對您的股票投資組合產生巨大影響。當立法機構開放營業時,警覺投資者會持續保持警惕,并相應地調整投資組合。

    2018年12月27日 160 0 0
  • 如何計算收入股票投資的收益率

    選擇收益股時要考慮的主要因素是收益率:以股息形式支付給股票的百分比回報率。查看股票的股息收益率是了解特定收益股票與其他股息支付股票(甚至其他投資,如銀行賬戶)可以賺多少錢的最快方法。 股息收益率按以下方式計算: 股息收益率=股息收入/股票投資 當你看到財務頁面中列出的股票時,股息收益率與股票價格和年度股息一起提供。財務頁面中的股息收益率總是按照你在特定日期購買股票的方式計算。 根據供需情況,股票價格每天(幾乎每一分鐘都在變化!)市場開放。如果股票價格每天都在變化,那么收益率也會發生變化。 看看下表。如果你在一個月前以每股20美元的價格購買史密斯公司的股票,每年的股息為1美元,那么你的收益率為5%。但如果史密斯公司今天以每股40美元的價格出售,那么所報的收益率將是2.5%。股息減少了一半嗎?!并不是的。 你仍然得到5%,因為你以20美元而不是目前的40美元購買了股票;?報價收益率是給今天收購史密斯公司的投資者。今天購買史密斯公司股票的投資者將支付40美元并獲得1美元的股息;?收益率已變為2.5%,這是他們鎖定的收益率。 因此,雖然史密斯公司一個月前可能是一筆不錯的收入投資,但今天并不是一個熱門的選擇,因為股票的價格翻了一番,將收益率降低了一半。盡管股息沒有變化,但由于股價的變化,收益率發生了巨大變化。 比較投資收益率 投資 類型 投資金額 年投資收益(股息) 收益率(年投資收益/投資額) Smith公司 普通股 每股20美元 每股1.00美元 5% 瓊斯公司 普通股 每股30美元 每股1.50美元 5% 威爾遜銀行 儲蓄賬戶 $ 1,000存款 $ 40 4%

    2018年12月27日 284 0 0
  • 股票投資,交易和投機之間的差異

    人們使用不同的策略以不同的方式從股票賺錢。股票投資,股票交易和股票投機可能聽起來相似,但它們實際上是完全不同的: 股票投資:投資主要關注基本面,這往往是股票價格的長期驅動因素。只要看漲前景和整體上升趨勢完好無損,長期投資者就會等待曲折。 好的方面是投資涉及更少的交易成本和通常更低的稅收。不好的是,有時股票可以糾正(暫時下跌)或者表現平穩,這是長期投資者必須容忍的。 股票交易:在交易中,更多活動發生在幾天,幾周或幾個月的范圍內。交易商可能會立即拋售輸家,并在下一次價格下跌之前兌現贏家以鎖定一些利潤。 由于頻繁的傭金和短期應稅收益,交易可能意味著更多的成本。對于交易而言,基本面要么不是因素,要么至多是次要因素或次要因素,因為股票價格的短期波動更傾向于動量和情緒。 股票投機:投機是一種“金融賭博”。作為一個投機者,你不是在投資,而是在猜測股票價格會走向何方。推測通常與短期時間框架相關聯,但也可以是長期的。 可以肯定地說,大部分交易都是短期投機,投機是一個小得多的投資維度。 時間因素 以前很容易描述短期,中期和長期的情況: 短期不到一年(有些人會說不到兩年)。 中期通常為一至三年或一至五年。 長期超過五年。 然而,最近投資者變得非常不耐煩。對于一些人來說,短期現在以天為單位,中期以周計,長期以月計。如果投資表現良好,他們會立即將其出售,然后轉向另一項(希望)有利可圖的投資。如果投資下降,他們會立即出售以減少損失并轉移到(希望)其他地方更加綠色的牧場。 在涉及股票時,沒有三個月的投資。股票需要時間讓市場發現它們。有時大股票看到他們的價格變動很小,因為市場還沒有注意到它們。另一方面,在交易中,您可以相對快速地進出。 幾天或幾周的典型交易發生。許多經驗豐富的交易員不會誘惑命運并長時間停留,因為總會發生財富逆轉,所以他們并不羞于兌現并獲利。 通常,投機的時間因素是短期的(不到一年),但可能會更長。根據定義推測期權是短期的,因為期權的保質期有限(即使長期期權通常為兩年或更短)。然而,投機使用股票的投資者可以長期這樣做,因為不涉及有限的時間段。 心理因素 在投資方面,你可以非常有分析力。您可以查看股票及其基本面,然后看看股票行業和整體經濟的前景,您可以做出一個很好的選擇,因為您不必擔心價格上漲或下跌幾個百分點。接下來的幾天或幾周。 交易涉及查看能夠快速行動的股票,無論方向如何;?你看起來很少,如果有的話,看看公司的基本面。經驗豐富的交易者希望快速賺錢并利用人群心理和市場動向。 股票交易是短期投機,因為交易者正在對一些不易衡量的事情進行有根據的猜測:弄清楚市場將走向何方。

    2018年12月27日 140 0 0
  • 提高股票投資技能的8種方法

    分析公司的投資者可以更好地判斷其股票的價值以及買賣的利潤。你在股票投資方面最大的資產是知識(還有一點常識)。要在股票投資領域取得成功,請記住以下關鍵成功因素: 了解你為什么要投資股票。你是在尋求升值(資本收益)還是收入(股息)? 定時購買和銷售很重要。當你決定是否購買或出售股票時,“超買”和“超賣”等條款可以為你提供優勢。技術分析是一種通過市場活動(過去的價格和交易量)來分析證券的方法,以找出表明這些投資可能在短期內走向何方的模式。 做一些研究。看看你正在考慮的股票公司,看看它是否是一個值得你投資的有利可圖的業務。 理解并確定“大世界”的含義。畢竟這是一個小世界,你應該知道世界如何影響你的股票投資組合。從歐洲官僚到美國國會大廈的政治家,每個人都可以像干草堆中的比賽一樣影響股票或行業。 使用像專業人士那樣的投資策略。換句話說,投資方式和投資方式一樣重要。追蹤止損和限價訂單等策略是很好的工具,幸運的是,今天的技術為你提供了更多工具來幫助你增加或保護你的資金。 考慮少量購買。購買股票并不總是意味著你必須通過經紀人購買并且必須是100股。你可以使用股息再投資計劃等方案以低至25美元的價格購買股票。 像其他人那樣做,而不是像他們說的那樣。有時,人們告訴你如何處理股票并不像人們實際做的那樣具有啟發性。在買入或賣出特定股票之前,你應該先看看公司內部人士。 保留更多的收入。在獲得正確的股票并賺大錢之后,你應該知道如何保持投資的更多成果。

    2018年12月27日 197 0 0
  • 股票市場投資的普遍理論

    經過幾年調查股市難題后,這篇文章試圖將我的結論封裝起來。從本質上講,它是一個統一的股票市場投資理論。它有十個簡潔的要點。在列出每一點之后,我將提供一些進一步的想法和闡述,并鏈接到我以前關于這個問題的文章。 1:股票價格完全取決于投資者的預期。 因為股票的價格完全由投資者買入或賣出的意愿決定,所以它完全等于投資者對未來價格上漲或下跌的信心加上收到的股息的預期和潛在收購的價格。這種投資者的信心可以受到任何數量的影響,從Twitter推薦到仔細的貼現現金流分析;?這些東西被稱為“因素”,它們的數量幾乎是無限的。其中一些是基于嚴格的會計原則,一些是基于投資者的信念(其中許多是不正確的),一些似乎沒有任何依據。 因為股票的價格完全是投資者行為的函數,股票不能說是“錯誤定價”,股票市場中沒有“運氣”或“隨機性”的東西。許多股票市場理論家試圖將股票價格分為兩個部分:價值和噪音。其他人堅持有效市場假設,即股票的價格完全反映了所有可用的信息。但是,正如喬治·索羅斯所說,“流行的智慧是市場總是正確的。我采取相反的立場。我認為市場總是錯誤的。“或者,正如我在這里寫的那樣,“股票市場是一個嚴重上油的裝置,與玻璃紙膠帶和釘書釘粘在一起,充滿銹斑,泄漏和破損的部分。它的定價機制非常糟糕且效率低下,并且它運行著一個瘋狂,迂回和不合邏輯的過程。為什么?因為股票的許多價格變動是基于人類行為的怪癖,而不是基于良好的財務意識。“ 2:股票價格與公司的內在價值之間只有非常微弱的關系(如果存在這樣的話)。 由于股票的價格是由數百萬不同投資者的信心水平決定的,其中大部分是幾乎無數個不同因素的結果,因此設定股票價格的系統的復雜性超出了理性計算的范圍。因此,不可能合理地為股票分配“價值”或“目標價格”。當人們談論股票的“內在價值”時,他們正在研究股票在技術上屬于其中一部分的公司的“內在價值”,并將該價值基于公司的收益,自由現金流,股息支付,賬面價值,企業價值和/或類似數字。但是,雖然這可能對私營公司有所幫助,但一旦公司上市, 事實上,標準普爾500指數可以包括Citrix Systems(CTXS)等兩只科技股,其市盈率為123,市凈率為21,而惠普(HPE)的市盈率為7,價格與賬面比率低于1(這些數字是截至11/25/18),這給傳統的價值衡量標準起了作用。此外,正如我所示,你可以非常成功地投資,而無需查看你所購買的股票的價格,這進一步證明“價值”是一個被高估的因素。 3:成功的投資需要從概率的角度進行思考。 成功的投資不在于準確預測股票的未來價值或價格,而在于持有最有可能帶來強勁回報的股票。換句話說,考慮賠率而不是目標。 由于股票在所謂的價值中如此不受影響而且價格變得如此反復無常,因此關注股票價格和股息支付上漲或下跌的可能性比股票的“真正價值”更有意義。 4:這些概率由兩個相互關聯的事物決定:公司未來成功的可能性和投資者期望錯誤的可能性。 股票市場有點像parimutuel投注(投注賠率由總投注大小決定,而不是由房子決定)。就像在賽道上一樣,支出取決于兩件事:公司是否成功以及投資者對該公司的賭注(股票的市值)。當我們購買股票時,我們實質上是在押注其價格(或市值)將會增加和/或其股息將會得到回報和/或它將以溢價收購。我們的賠率取決于其他人的賭注。 在parimutuel投注中,我們不僅要考慮使馬更有可能獲勝的因素,還要考慮使其他投注者不太可能下注的因素。第一種因素的一個例子可能是馬的血統或其在之前比賽中的時間;?第二個例子可能是你認為騎師或訓練師被低估了。 在股票市場中,第一種因素是直接推動投資者興趣并因此提高價格的因素,例如優秀的收益報告或分析師估計的升級。第二種是表示公司可能超出投資者預期的那種,例如無杠桿自由現金流與企業價值的高比率(很少人使用的價值衡量標準)。 因此,理想的因素是扭轉傳統智慧的因素。例如,傳統觀點認為,強大的公司擁有高資產回報率,卓越的收入增長率,低負債率,凈運營資產與總資產的健康比率,高beta,高股息收益率和低價格 – 賬面比率。但低資產回報率是未來盈利增長的強有力預測因素,低但可持續的收入增長不太可能導致投資者失望,高負債率使公司能夠更有效地利用其資本資源,凈運營率低資產總資產表示應計利潤低,手頭現金比例高,低β股票更有可能具有高alpha值,股息率較低的股票不太可能具有不可持續的支付率,而賬面價值極低或負值的股票比具有高賬面價值的股票具有優勢,因為股票融資比債務融資貴得多。 投資者的優勢在于她能夠找到這些有利因素并有效利用它們。 5:小批量存貨是最多的機會。 投資股票的人越多,設定價格的因素系統就越復雜;?投資的人越少,就越有可能找到某種理由和押韻的股票價格,并且更容易估計其成功或失敗的幾率。 我以純粹相對的方式使用“?更容易”這個詞:估計股票的幾率,無論其大小,都幾乎是無限復雜的。但是,低成交量的股票雖然昂貴且難以買賣,但評估起來并不復雜。Jim O’Shaughnessy寫了一篇很棒的文章,我推薦這篇文章。 6:在股票市場中,風險和回報是相關的,但不相關。 無論風險是以價格變動,破產的可能性還是價值急劇下跌的可能性來衡量,風險與回報的關系都遵循一條看起來有點像這樣的曲線。換句話說,最高的回報是通過承擔一些風險來實現的,但不是太多,并且最大的損失是由于承擔過多的風險。 這與投資者的期望,概率和因素有何關系?那么,根據傳統的觀點,即風險越高,獎勵越大,降低風險的因素就不起作用。然而,許多最佳因素恰恰是降低風險的因素。例如,投資股票交易量低的股票降低風險,同時提高回報正是因為它違背了投資者對整個市場的預期。通過衡量公司的應計利率來衡量公司的質量,現金轉換周期的穩定性,季度銷售數據的穩定性等等都是明智之舉,不僅因為降低了風險,還因為大多數投資者都不打擾看看這些公司潛力的重要指標。 7:在檢查股票時考慮盡可能多的因素(在合理范圍內)。 這有利于多種原因: 你通過“檢查引擎蓋”來降低你的風險,看看可能出錯的一切; 你最大限度地利用這兩種因素的機會:那些推動投資者興趣的因素和那些混淆期望的因素; 雖然你可能會引入類型1錯誤(依賴于一個不能正常工作的因素),但你將避免出現類型2錯誤(忽略一個有效的因素),這往往會產生更大的后果; 你在某種程度上反映了股票價格實際設定的復雜程度。 8:機械判斷比自由裁量更容易成功。 為了考慮所有這些因素,投資者可以自行決定使用,也可以使用基于計算機的工具。酌情判斷比客觀計算更容易判斷,更有可能符合大多數投資者的判斷,從而剝奪了投資者的優勢。例如,在評估公司的管理時,投資者最好依靠對公司盈利報表和分析師估計的深入,智能,細致和原始的分析,而不是員工評估或互聯網scuttlebutt,因為后者更多可能已經反映在股票的價格中。 9:排名比篩選更好。 當使用基于計算機的工具來挑選股票進行投資時,排名系統比篩選系統提供更多的靈活性。篩選系統排除了一系列單一措施失敗的股票,而排名系統則保留了更多的可能性。 10:通過回溯測試最佳選擇因素。 回測是一種測試選股策略的有用工具,但它必須是穩健的。與歷史數據過于一致的后備策略可能幾乎沒有預測能力。此外,回溯測試中使用的每個因素都必須有合理的解釋。回測很容易變成數據挖掘,這對于樣本外的成功是沒有用的。但僅僅使用一個沒有回溯測試的因素就可能導致意想不到的結果,回溯測試是一個非常寶貴的工具,用于查看一個因素在過去如何運作,并且用于提煉因素以最好地反映投資者信心水平與未來可能的公司績效之間的差異。找到這些差異是成功選股的關鍵。

    2018年12月24日 127 0 0
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